中国证券监督管理委员会


证监会公告[2010]30号——关于保本基金的指导意见


中国证券监督管理委员会公告[2010]30号




　　　　　 现公布《关于保本基金的指导意见》，自公布之日起施行。



　　　　　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国证券监督管理委员会


　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　 二〇一〇年十月二十六日


附件：《关于保本基金的指导意见》.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201011/P020101101662642651572.doc

关于保本基金的指导意见


为推动保本基金的平稳健康发展，保护基金份额持有人合法权益，根据《证券投资基金法》、《担保法》、《物权法》、《合同法》、《证券投资基金运作管理办法》等相关规定，制定本指导意见。
一、本指导意见所称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
前款所指保本保障机制包括：
（一）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任；
（二）基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。
（三）经中国证监会认可的其他保本保障机制。
二、基金管理人申请募集保本基金，应当在基金合同、招募说明书及宣传推介材料中充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
三、保本基金在保本期间开放申购的，基金管理人应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
四、保本基金应当具备相应的投资策略以避免本金亏损，并明确载入基金合同、招募说明书等法律文件。
保本基金的招募说明书中应当采用举例或其他形式简明扼要地向基金份额持有人说明该基金的投资策略。
五、保本基金的基金管理人应当在基金合同、招募说明书等法律文件中约定，保本期间届满，基金份额持有人能够收回投资本金，并约定本金的计算方法。
六、保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具。保本基金投资于各类金融工具的比例应与该基金的投资目标、投资策略相匹配。
七、基金管理公司申请募集保本基金，应当符合以下审慎监管要求：
（一）经营稳健，财务状况良好；
（二）最近三年未受到重大处罚；
（三）最近一年内无重大违法、违规行为，并且没有因违法违规行为正受到监管机构调查，或者正处于整改期间；
（四）已经管理的保本基金及拟申请募集的保本基金中，由担保人承担保证责任及由保本义务人承担偿付责任的总金额，不得超过该公司上一年度经审计的净资产的30倍；
（五）中国证监会规定的其他条件。
八、非金融机构担任保本基金的担保人或保本义务人的，应当符合以下审慎监管要求：
（一）成立并经营满3年以上，具备法人资格的企业；
（二）财务状况良好，最近三年连续盈利；
（三）注册资本不低于10亿元；
（四）上一年度经审计的净资产不低于20亿元；
（五）为保本基金承担保证责任或偿付责任的总金额不超过上一年度经审计的净资产的10倍；
（六）最近三年未受过重大处罚；
（七）中国证监会规定的其他条件。
如保本基金的担保人或保本义务人为担保公司，除满足上述条件外，担保公司已经对外提供的担保资产规模不应超过其净资产总额的25倍。
九、证券公司及其他金融机构担任保本基金的担保人或保本义务人的，应当符合以下审慎监管要求：
（一） 注册资本不低于5亿元；
（二） 上一年度经审计的净资产不低于20亿元；
（三） 为保本基金承担保证责任或偿付责任的总金额不超
过上一年度经审计的净资产的10倍；
（四） 最近三年未受过重大处罚；
（五）中国证监会规定的其他条件。
十、基金管理人申请募集保本基金，在与担保人签订保证合同后，不得以自有资产对担保人设定担保物权。
十一、保证合同或风险买断合同应当作为保本基金的基金合同、招募说明书的附件，并随基金合同、招募说明书一同公告。
保本基金的基金合同、招募说明书应当约定，投资者购买基金份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约定。
十二、基金管理人与保本义务人签订风险买断合同的，保本基金到期出现亏损时，基金管理人可以代表基金份额持有人要求保本义务人履行偿付责任，向基金份额持有人偿付相应损失。
十三、保本基金的基金合同、招募说明书中应当约定下列情形的处理方法：
（一）保本期间内，更换担保人或保本义务人的；
（二）保本期间内，担保人或保本义务人出现足以影响其担保能力或偿付能力的情形的。
十四、保证合同包括但不限于以下内容：
（一） 为保本基金承担保证责任的总金额；
（二） 保证方式；
（三） 保证期间；
（四） 保证范围；
（五） 保证费用的费率及支付方式；
（六） 基金份额持有人要求清偿投资亏损的程序和方式；
（七） 基金管理人与担保人的责任分担、追偿程序和还款方式。
十五、风险买断合同包括但不限于以下内容：
（一）为保本基金承担偿付责任的总金额；
（二）承担偿付责任的期间；
（三）承担偿付责任的范围；
（四）风险买断费用的费率及支付方式；
（五）基金份额持有人要求清偿投资亏损的程序和方式；
（六）保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，不得向
基金管理人追偿。
十六、保本基金的基金合同、招募说明书应当用单独的章节
说明基金保本的相关内容，包括但不限于：
（一） 担保人或保本义务人的名称、住所、营业范围等基本情况；
（二） 担保人或保本义务人对外承担保证或偿付责任的情况；
（三） 保证合同或风险买断合同的主要内容；
（四） 保证费用或风险买断费用的费率和支付方式；
（五） 适用保本的情形和不适用保本的情形；
（六） 保本基金到期的处理方案；
（七） 担保人或保本义务人免除保证责任或偿付责任的情形；
（八） 更换担保人或保本义务人的程序。
保证合同或风险买断合同中对基金份额持有人利益有重大影响而未在基金合同、招募说明书中进行披露的条款，对基金份额持有人没有法律约束力；但是，基金份额持有人可以主张此类条款对基金管理人、担保人或保本义务人具有法律约束力。
十七、担保人或保本义务人应当在第十三条所列情形发生之日起3个工作日内，通知基金管理人和基金托管人。
基金管理人应当在得知本条前款所指情形之日起3个工作日，按照基金合同的约定提出处理办法，并履行信息披露义务和报告义务。
十八、基金管理人应当在保本基金的基金合同中约定保本周期到期后的处理方案，转入下一个保本周期的，应在基金合同中明确约定转入下一个保本周期的条件以及如何转入下一个保本周期。
保本基金到期后，符合保本条件并转入下一个保本周期的，基金份额净值应重新调整至1.00元。
保本周期到期后，转为其他类型基金的，应当在基金合同中明确约定拟转换的其他类型基金的名称、费率、投资目标、投资范围、投资策略等区别于原保本基金的要素。
十九、除保本基金外，其他基金（包括仅采用特定的投资策略及投资方法实现保本，没有保本保障机制的基金）不得在基金合同、招募说明书等法律文件以及宣传推介材料中明示或采取谐音、联想等方式暗示对本金安全的保证。
二十、本指导意见施行前已经获得中国证监会核准的保本基金，仍按基金合同的约定进行运作。但在保本周期到期后转入下一保本周期的，应当按照本指导意见的要求对基金合同、招募说明书等文件进行修订，并履行相应程序。
二十一、本指导意见自公布之日起施行。

交通部


高速公路旅客运输管理规定
1998年10月21日，中华人民共和国交通部


《高速公路旅客运输管理规定》已于1998年10月16日经第十次部长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。

第一条 为加强高速公路旅客运输（以下简称高速公路客运）管理，保护旅客和经营业户的合法权益，促进高速公路客运事业的发展，适应经济建设和人民生活的需要，制定本规定。
第二条 本规定中的高速公路客运是指营运线路主要里程通过高速公路的班车、包车和旅游客运。
第三条 高速公路客运的发展以建立快捷、方便、优质、高效的快速客运系统为目标，遵循“合理规划、额度控制、严审资质、购车预审、批量投放、集约经营”的原则。
提倡和鼓励大中型交通汽车运输企业按照现代企业制度的要求，以资产为纽带，实行集约化规模经营，实现规模效益。
第四条 交通部负责全国高速公路客运发展的统一规划、协调和管理。
各省级人民政府交通主管部门负责本辖区内高速公路客运发展的规划、协调和管理。
各级道路运政管理机构具体行使高速公路客运管理职责。
第五条 申请开设高速公路班车客运线路的经营业户，除应具备《道路旅客运输业户开业技术经济条件（试行）》（交运发〔1993年〕531号）规定的一般要求外，还应具备下列条件：
（一）具有经营班车客运5年以上资历；
（二）具有经营一类班车客运的资质；
（三）有二类以上汽车维修能力或与二类以上维修企业建立了长期的维修合同关系，能确保车辆的正常维修；
（四）从事高速公路客运的车辆应是符合部颁《营运客车类型划分及等级评定》（ＪＴ／Ｔ325—1997）规定的高、中级客车，车辆状况达到一级车标准，禁止使用不符合技术要求的老旧车辆；
（五）从事高速公路客运的驾驶员、乘务员应具有良好的技术业务知识、技能和职业道德，并岗前培训合格。驾驶员还应具有5年以上客车驾龄和10万公里以上安全行车的经历，身体健康。
第六条 申请设立高速公路客运企业，其控股投资方必须符合本规定第五条（一）、（二）项条件。
申请设立中外合资高速公路客运企业的有关规定另行制定。
第七条 开设高速公路班车客运线路或设立从事高速公路客运的企业，应向所在地市（地）级道路运政管理机构提出申请，并提交如下资料：
（一）对申请经营的高速公路客运线路的市场预测和可行性分析报告；
（二）从事高速公路客运的营运组织情况和企业经营管理制度；
（三）所在地设有县级道路运政管理机构的，县级以上道路运政管理机构出具的申请企业或其投资人具备经营一类班车客运资质证明材料和从事班车客运的年资证明，以及相应维修能力的证明或确认有效的建立维修合同关系的证明。
第八条 道路运政管理机构应当加强宏观调控，通过客流调查，根据市场需求，制定出高速公路客运线路运力总体规划，按照本规定第三条的原则，确定运力投放额度。省际班线按《省际道路旅客运输管理办法》（交公路发〔1995〕828号）规定的程序审批，省内班线由省级道路运政管理机构审批并报部备案。
已开通的高速公路客运线路平均实载率低于70％时，不再审批新增车辆。
第九条 高速公路客运线路经营期为5年。经营期满需继续营运的，应重新办理报批手续。
第十条 根据道路旅客运输的需求，经营高速公路客运的业户有义务承担农村、短途、支线旅客运输业务。但参股企业已承担农村、短途、支线旅客运输业务的股份制公司除外。
第十一条 高速公路客运线路经审核批准后，由省级道路运政管理机构核发线路标志牌和附卡。经营业户应在车辆指定位置放置线路标志牌。
第十二条 高速公路客运加班车，由经营该线路正班车的业户经营；高速公路客运包车按班车客运类别由相应的业户经营。
高速公路客运加班车、客运包车、旅游包车，必须持有有效的道路运输证，车辆状况达到一级车辆标准，并分别凭省际或省内加班车客运线路标志牌、包车客运线路标志牌、旅游客运线路标志牌运行。
第十三条 客运出租汽车通过高速公路营运应持有有效道路运输证。禁止出租汽车客运经营业户采取合乘和固定线路的方式从事高速公路客运。
第十四条 高速公路客运实行站到站的直达运输，途中不得上下旅客。经营业户应严格按照核定的线路、站点、班次、车辆运行，不得擅自变更。
第十五条 从事高速公路客运的车站，应符合以下要求：
（一）站址在旅客集中、交通顺畅，便于与其他运输方式换乘衔接的地段；
（二）布局合理，在同一城市车站的数量不宜过多，在同一起讫站的同一班线日始发班次达到一定密度时，方可另设其他车站发车；
（三）车站内的设备设施须达到部颁《汽车客运站级别划分和建设要求》（ＪＴ／Ｔ200－95）规定的二级以上站级标准；
（四）高速公路客运与普通道路客运共用的车站，须设立高速公路客运的专用候车室、发车位和检票口，配备专职站务员。
第十六条 经营高速公路客运的车站建设、变更、迁移按规定报经省级交通主管部门批准。
第十七条 省级道路运政管理机构依据本规定审批高速公路客运线路时应合理确定相应的车站。经营高速公路客运的车站应接纳经道路运政管理机构批准进站的车辆。未经批准进站的车辆，不得接纳进站经营。车站要坚持公正、公平、公开的原则，统一、合理安排发车时间和售票、配客。经营业户应服从车站调度管理，不得在车站外作业。
第十八条 高速公路客运应做到：
（一）保证正班正点运行；
（二）司乘人员、站务人员在工作时着装整洁，佩证上岗，规范作业，接受监督；
（三）车站按照优美环境、优良秩序、优质服务和服务质量标准化、服务管理规范化、服务过程程序化的要求，实行“三优、三化”规范服务；
（四）车上免费提供饮用水；
（五）保持车辆清洁和车内空气清新；
（六）保证车内空调、卫生、视听等服务设施的正常使用；
（七）提供实行迎乘、随乘、送乘的全程式服务。
第十九条 高速公路客运经营业户应严格执行车辆定期检测和定期维护制度，保持车辆技术状况良好。
第二十条 高速公路客运经营业户应坚持“安全第一”的方针，严禁车辆超速超载运行。驾驶员不得长时间连续驾驶，每行驶2至3小时应在服务区作短暂休息。车辆在运行途中，不得载客加油。
第二十一条 高速公路客运经营业户不得擅自将线路标志牌过户、转让、转借。高速公路客运车辆不得挂靠经营。
第二十二条 高速公路客运的运价，按照优质优价的定价原则，根据车辆的不同类型、等级，按规定由省级交通、物价主管部门确定。省际高速公路客运票价按各省运价分段计算加总，往返程票价须一致。不得擅自涨价或压价。
第二十三条 道路运政管理机构应加强对高速公路客运经营业户的经营资格、经营行为和服务质量的监督检查，道路运政管理机构、经营业户、客运车站要公布监督电话，对旅客的投诉，应认真处理。
第二十四条 对违反本规定的，按《道路运输行政处罚规定》（1998年第3号部令）进行处罚。
第二十五条 对在本规定实施前已经从事高速公路客运的经营业户（含中外合资），自本规定施行后一个月内，向所在地的道路运政管理机构申请复审。复审不合格的，应当在其正常年审之前进行整改，整改仍不合格的，不予通过年审。但对具有经营普通线路条件的经营业户，经道路运政管理机构批准，可依法经营相应的普通线路。
第二十六条 省、自治区、直辖市人民政府交通主管部门可根据本规定和本辖区实际情况制定实施细则或补充规定，并报交通部备案。
各级人民政府交通主管部门在本规定实施前已制定实施的高速公路旅客运输管理规定与本规定不符的，按本规定执行。
第二十七条 本规定由交通部负责解释。
第二十八条 本规定自发布之日起施行。